Investeren in vastgoed kan op verschillende manieren, met eigen vastgoed maar bijvoorbeeld ook door middel van vastgoed ETF's. In dit artikel zullen we uitleggen wat vastgoed ETF's zijn en wat voor- en nadelen er zijn.
Wat zijn ETF's?
ETF's zijn een afkorting voor Exchange Traded Funds. ETF's zijn beleggingsfondsen die op de beurs verhandeld worden, vergelijkbaar met aandelen. Ze zijn ontworpen om beleggers blootstelling te geven aan een breed scala van activa, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen, vastgoed en meer. ETF's bieden beleggers diversificatie, liquiditeit en lagere kosten in vergelijking met traditionele beleggingsfondsen.
Door te beleggen in ETF's kunnen beleggers gemakkelijk en efficiënt een gediversifieerde portefeuille opbouwen en hun risico spreiden. De bekendste ETF is de S&P500, waarbij je in één keer een tracker koopt die de 500 grootste bedrijven van Amerika tracked.
Wat zijn Vastgoed ETF's?
Vastgoed ETF's zijn beleggingsfondsen die gericht zijn op vastgoed. Deze ETF's zijn ontworpen om te beleggen in vastgoed gerelateerde activa, zoals aandelen van vastgoedbedrijven, Real Estate Investment Trusts (REIT's), vastgoedfondsen en andere vastgoed gerelateerde instrumenten.
Het idee achter een vastgoed ETF is om beleggers blootstelling te geven aan de vastgoedmarkt, zonder dat ze individueel vastgoed hoeven te kopen en te beheren. In plaats daarvan kunnen beleggers aandelen van de ETF kopen en verkopen op beurzen, vergelijkbaar met aandelen van individuele bedrijven.
Vastgoed ETF's bieden diversificatie en liquiditeit voor beleggers die willen beleggen in de vastgoedmarkt, omdat ze beleggers in staat stellen om in meerdere vastgoed sectoren en regio's te beleggen, en om hun posities snel en gemakkelijk te verhandelen. Ook hoef je als investeerder dan niet te kiezen tussen verschillende REIT's, maar beleg je er in meerdere tegelijkertijd.
Voordelen Vastgoed ETF's
We zullen de voordelen van het investeren in vastgoed ETF's voor je op een rijtje zetten. Sommige voordelen zullen worden vergeleken met normale eigen investeringen in vastgoed.
Hoge Diversificatie
Met vastgoed ETF's kunnen beleggers blootstelling krijgen aan een breed scala van vastgoed sectoren en regio's, waardoor ze hun risico's kunnen spreiden. Dit is moeilijker te bereiken met traditioneel vastgoed beleggen, waarbij de belegger meestal slechts één of enkele panden bezit en de risicospreiding dus erg beperkt is.
Hoge Liquiditeit
Beleggen in vastgoed ETF's biedt beleggers gemakkelijke toegang tot de vastgoedmarkt, omdat ze snel en efficiënt kunnen worden gekocht en verkocht op de beurs. Traditioneel vastgoed beleggen is minder liquide, omdat het tijd kan kosten om een koper te vinden voor een pand en het kan leiden tot hoge transactiekosten. Dit kan zelfs een half jaar duren, terwijl je je ETF's binnen een paar minuten kan verkopen.
Lage Kosten
Beleggen in vastgoed ETF's kost over het algemeen minder op papier dan traditioneel vastgoed beleggen, omdat de belegger niet verantwoordelijk is voor het onderhoud, de belastingen en andere kosten die komen kijken bij het bezitten van een pand. Houd er wel rekening mee dat je rendement inlevert, omdat de beheerders van de ETF's wel die kosten maken en er ook aan willen verdienen.
Groot Gemak
Beleggen in vastgoed ETF's vereist geen kennis van vastgoedbeheer of het vinden en kopen van panden. Beleggers kunnen simpelweg aandelen van de ETF kopen en verkopen op de beurs, waardoor het proces veel eenvoudiger en toegankelijker is. Daarnaast heb je nooit huurders die je bellen om iets te repareren en ben je dus nog steeds niet verantwoordelijk voor het vastgoed bij het kopen van vastgoed ETF's.
Nadelen Vastgoed ETF's
Ook zullen we de nadelen van het investeren in vastgoed ETF's voor je op een rijtje zetten. Sommige voordelen zullen worden vergeleken met normale eigen investeringen in vastgoed.
Beperkte controle
Beleggen in vastgoed ETF's betekent dat de belegger geen directe controle heeft over de activa waarin de ETF belegt. Bij traditioneel vastgoed beleggen kan de belegger het pand zelf beheren en beslissingen nemen over onderhoud, verhuur en andere belangrijke aspecten. Houd je er dus niet van om de controle uit handen te geven en blind te vertrouwen op de vastgoedbeheerders van de ETF? Dan is traditioneel vastgoed beleggen mogelijk meer iets voor jou.
Minder potentieel voor hoog rendement
Hoewel vastgoed ETF's beleggers blootstelling geven aan de vastgoedmarkt, kunnen ze minder potentieel bieden voor een hoog rendement dan traditioneel vastgoed beleggen. Dit komt doordat vastgoed ETF's beleggen in een breed scala van activa en niet in specifieke panden die kunnen worden gekocht tegen een gunstige prijs en kunnen worden verhuurd of doorverkocht voor een hogere prijs. Houd er wel rekening mee dat het alsnog moeilijk zal zijn om een hoger rendement te behalen op eigen belegging en hier vaak veel ervaring voor nodig is.
Gevoeligheid voor marktbewegingen
Net als andere beleggingen op de beurs, zijn vastgoed ETF's gevoelig voor marktbewegingen en kunnen ze fluctueren in waarde. Dit kan leiden tot volatiliteit en risico's voor beleggers, vooral bij een plotselinge daling van de vastgoedmarkt. Een vastgoed ETF is letterlijk een aandeel en zal dus ook de kenmerken hebben van aandelen. Als je van jezelf weet dat je niet goed kan tegen deze tijdelijke dalingen en pieken, past traditioneel beleggen in vastgoed mogelijk beter bij je.
Kiezen tussen Vastgoed ETF's en Traditioneel Vastgoed
Ben je aan het twijfelen wat beter bij je past? Ten eerste willen we aangeven dat je niet hoeft te kiezen, allebei is ook een goede optie. Op deze manier heb je én een goede risicospreiding, maar heb je ook de controle over je eigen panden. Wel is er natuurlijk een groot budget nodig om dit werkelijkheid te maken.
Ook hebben we een blog geschreven over vastgoed beleggen versus aandelen waar je veel tips kan vinden en ze tegenover elkaar worden gezet. Vastgoed ETF's zijn namelijk ook aandelen. Hopelijk kan dit je verder helpen. Als het niet genoeg is, kun je me altijd nog een persoonlijk bericht sturen of een reactie plaatsen zodat we allemaal van je vragen kunnen leren.
Hopelijk zie ik je terug in de reacties!
Bij het Vastgoed Groentje helpen we elkaar door vragen te beantwoorden in de reacties en je kan zelfs je eigen blogs schrijven over onderwerpen waar jij veel van weet. Door samen te leren, kom je vele malen verder. Ik hoop je te zien in de reacties of bij een zelf geschreven blog ;).